¡Tenemos nueva versión de Loan Collection! En este post te contamos detalladamente todas las novedades.

Contenido

Mejoras en API para consulta y cobro de convenios

Mejoras en validaciones de ambientes

Nuevos filtros parametria SMS

Modificación de lógica de Alta Convenio

Integración CLEAR

Integración Whatsapp

Imputación de convenios

Nuevas integraciones y funcionalidades

 

Mejoras en API para consulta y cobro de convenios

Actualmente dentro de las operatorias más comunes y utilizadas dentro de la gestión de cobranzas se encuentran los convenios, es por esto que se agrega una serie de servicios APIs que permitirán consultar la deuda asociada a los convenios existentes como así también mejorar los tiempos en que se visualizan las consultas.

APIs

• obtenerConsultaClienteUnificadaOperacionConvenio
• cobrarClear
• cobrarMercadoPago

Funcionalidades

• Permitirá consumir la deuda actualizada de aquellos clientes que posean un CONVENIO generado.
• Permitirá generar cobranza de los CONVENIOS a partir de los planes de pagos parametrizados tanto por CLEAR como por MERCADO PAGO.
• Ambas funcionalidades (consulta y cobro) están integradas al BOT.

 

Mejoras en las validaciones de ambientes

Actualmente es indispensable poder realizar validaciones pertinentes que mejoren la eficiencia y eviten errores entre los distintos ambientes, la gran importancia de tener entornos con controles es vital para el funcionamiento productivo.

Dentro de la URL del servicio a consumir se agrega una modificación en el armado de la misma sumando el concepto “CONTROLSERVICIOS” en la configuración de la compañía.

Modificación de reporte de trámites

Dada la importancia de la gestión de operaciones existentes dentro de Collection, es de gran importancia generar un reporte acorde a su nivel de utilidad. Es por esto que se agregan nuevos filtros y una importante mejora a nivel experiencia usuario.

• Para generar el reporte se debe ingresar a:

Filtros nuevos

• Documento
• Fecha asignación de trámites
• Estados operación
• Tipo de producto

Filtros modificados

• Códigos de tareas (filtros de adhesión)
• Usuario responsable/Usuario creador (filtros de adhesión)
• Compañía(filtro de adhesión)

Ejemplo:

Un cambio que no es menor que se realiza es agregar el cuerpo del mail a los parámetros utilizados para generar el reporte:

Los cambios se pueden visualizar en el momento de generar el reporte:

 

Nuevos filtros parametría SMS

Se agregaron nuevos filtros para el armado de las estrategias para el armado del template de envío SMS, los mismos permitirán armar distintas estrategias y segmentar el envío dependiendo ciertas condiciones parametrizadas. De esta manera se podrá armar esquemas para distintas categorías de clientes.

Filtros nuevos

• Tipo producto agrupado
• Operadores
• Estados de operación

Rangos nuevos

• Fecha mora desde/hasta
• Fecha alta desde/hasta
• Fecha trámite desde/hasta

 

Modificación de lógica de Alta Convenio

Se modifica lógica en el alta de un acuerdo de pago, la misma consiste en disponibilizar para las operaciones existentes aquellos planes de convenios que mantienen consistencia entre la operación/es a seleccionar y la parametría de planes. De esta manera se evitará incongruencias en el armado del mismo.

Se visualizan solo los tipos de convenios posibles para la operación en cuestión.

 

Integración CLEAR

Clear es un medio de pago que da la posibilidad de generar cobranza a partir de débitos por tarjeta, lo que implica que aumentará la eficiencia del cobro en la gestión. El mismo fue integrado en distintas maneras de contacto con el cliente (dentro de Collection) haciendo posible que con solo un link pueda generar un cobro.

Integración de modalidades

SMS

• Para visualizar los campos se debe ingresar a

• CLEARDEUDA: Genera el link de pago en el mensaje que se genera desde Collection (campañas) para que el cliente abone su deuda actualizada.
• CLEARADHESION: Genera la adhesión del cliente de los pagos futuros de deuda asociando tarjeta de débitos.

EMAIL

• Para visualizar los campos se debe ingresar a

Con los mismos campos que en la funcionalidad anterior (Clear)

• CLEARDEUDA: Genera el link de pago en el mensaje que se genera desde Collection (campañas) para que el cliente abone su deuda actualizada.
• CLEARADHESION: Genera la adhesión del cliente de los pagos futuros de deuda asociando tarjeta de débitos.

COBRO ONLINE

Se agrega la posibilidad que el operador, quien gestiona la deuda, tenga una nueva herramienta de cobro. La misma consiste en visualizar desde la BÚSQUEDA CLIENTE un nuevo botón de cobro online que se encontrará integrado a CLEAR de la misma manera que los SMS.

Ingresando a cualquier cliente con deuda y visualizando el nuevo botón:

Ingresando el monto que se requiere cobrar:

Se puede generar el link de pago para distintas modalidades, WhatsApp, SMS o MAIL. De manera gráfica

MAIL

Se llega a ver que el link se genera de manera automática- Presionando ENVIAR el cliente recibirá el mismo.

WHATSAPP

En todos los casos nos redireccionará a la página de CLEAR para ingresar el pago.

 

Integración WhatsApp

Al ser uno de los medios de contacto más se le suma al operador la posibilidad de generar conexión con el cliente por medio de WhatsApp disponibilizándolo en la búsqueda de cliente.

Se visualiza el botón de contacto sobre cada teléfono:

Ingresando a cualquiera de los botones se puede generar el contacto y la gestión de la operación.

 

Imputación de convenios

Los convenios dentro de Collection son una de las herramientas de gestión que permiten mejorar la mora. Los mismos se pueden darse de alta internamente pero también de manera externa a través de Loan (no solo Loan Software), lo que implica que las operaciones deben tener una ciertas caracterítiscas para asegurar consistencia en el procedemiento. Esto nos lleva a generar una gran mejora siendo el principal cambio (por su complejidad) dentro de la versión ya que impacta directamente sobre los tipos de cálculos, incluyendo los conceptos de interés, detalle cuotas, quitas, etc.

Visualizando en el menú anterior:

Nuevos campos

• Tipo de cálculo: CÁLCULO TRADICIONAL

• Quitas: Según conceptos de operación

Se agregan los distintos tipos de quitas dependiendo si se aplica sobre el capital, interés o actualización de la operación final.

Para poder introducir sobre el tema se dispone al cliente la definición de cada tipo de cálculo y lo que implica cada uno:

Tipo de cálculo

Los tipos de cálculos son aquellos que definen como se construye la deuda a refinanciar a partir de la operación, indicando si posee gastos, porcentajes de quitas, planes de cuotas, si existen bonificaciones, etc.

• Cálculo Tradicional:

  • Es la suma del capital de cuotas NO vencidas más el saldo de las vencidas.
  • El detalle de cuotas es obligatorio.
  • Se bonifican los intereses.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.
  • Se imputa en el siguiente orden: Porcentaje Quita Actualización – Porcentaje Quita Gastos – Porcentaje Quita Capital – Porcentaje Quita Intereses.

• Capital Adeudado:

  • Es la sumatoria del importe capital de las cuotas NO canceladas de la operación.
  • El detalle de cuotas es obligatorio.
  • Se bonifica el interés.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.
  • Se imputa al orden general.

• Deuda a Vencer:

  • Toma el campo “deuda a vencer” de la operación (suma de cuotas más la actualización).
  • Es la suma del monto de las cuotas NO vencidas y vencidas.
  • El detalle de cuotas NO es obligatorio.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.
  • Se imputa con el siguiente orden: Porcentaje Quita Actualización – Porcentaje Quita General – Porcentaje Quita Capital – Porcentaje Quita Interés.
  • En caso de que NO se utilice el detalle de cuotas, solo se puede aplicar la quita general.

• Deuda Actualizada:

  • Se toma el porcentaje de actualización mensual dividido 100. A ese resultado se lo divide en 30 (mensual) y se lo multiplica por el monto caído. Finalmente, a ese monto se lo multiplica por la cantidad de días de atraso obteniendo así el neto de actualización mensual.
  • Tener en cuenta que el monto a multiplicar es parametrizable desde la compañía ya que puede ser: deuda a vencer, monto caído o monto original.
  • El detalle de cuotas NO es obligatorio.
  • Este tipo de cálculo puede ser de “monto abierto NO” en Collection, pero en Loan SIEMBRE debe ser de “monto abierto SI”.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.
  • El orden de imputación es: Porcentaje Quita Capital – Porcentaje Quita Actualización – Porcentaje Quita General.

• Deuda Original:

  • Es el monto caído (cuotas vencidas + actualización) – la sumatoria de pagos en Collection.
  • El detalle de cuotas NO es obligatorio.
  • Puede ser “monto abierto NO” en Collection, pero en Loan SIEMPRE debe ser “monto abierto SI”.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.
  • El orden de quita es: Porcentaje Quita Actualización – Porcentaje Quita General – Porcentaje Quita Capital – Porcentaje Quita Interés.
  • En caso de que NO se utilice el detalle de cuotas, solo se puede aplicar la quita general.

• Deuda Total:

  • Es la sumatoria de saldo de las cuotas NO canceladas de la operación.
  • El detalle de cuotas NO es obligatorio.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.
  • El orden de quita es: Porcentaje Quita Actualización – Porcentaje Quita General – Porcentaje Quita Capital – Porcentaje Quita Interés.
  • En caso de que NO se utilice el detalle de cuotas, solo se puede aplicar la quita general.

• Monto Original:

  • Es el capital otorgado o solicitado (depende de la parametría de la interface en Loan).
  • El detalle de cuotas NO es obligatorio.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.
  • Puede ser “monto abierto NO” en Collection, pero en Loan SIEMPRE debe ser “monto abierto SI”.

• Saldo Capital:

  • Es el capital adeudado.
  • El detalle de cuotas NO es obligatorio.
  • Se bonifica el interés.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.

• Sumatoria Saldo Sin Punitorios:

  • Es la sumatoria de saldo sin punitorios de las cuotas no canceladas de la operación.
  • El detalle de cuotas es obligatorio.
  • En caso de utilizar adelanto, el mismo se calcula después de aplicarse la quita.
  • En caso de que NO se utilice el detalle de cuotas, solo se puede aplicar la quita general.

Por último sobre este item, se agregan distintos tipos de validaciones para que minimizar cualquier tipo de error humano pueda generar.

Ejemplificando:

Seleccionando los tipos de cálculo se puede observar fácilmente que se bloquea un campo como UTILIZA DETALLE CUOTA, ya que algunos por su definición no permiten esa característica.

Pero por otro lado los que si utilizan esa metodología los pone a disposición del usuario:

 

Nuevos campos en interface

En el proceso que se genera desde Loan a Collection para informar las operaciones a gestionar se agrega nueva información en el archivo ESTUDIOCUOTAS.XLS, permitiendo conocer la conformación exacta de la deuda y de esa manera aplicar nuevos cálculos en Collection.

Campos

• Saldosinpunitorios
• Saldocapital
• Saldointeres